Hlavním rysem uplynulého období byla především rapidní akcelerace investičních produktů (v pololetním pohledu), byť dosažený výsledek stále ještě nedosahuje rekordních let 2007-2008. Dlouhodobě se mění objemová struktura zprostředkovaných investic, kde dochází k rozmělňování transakcí na větší počet smluv. Tento vývoj hovoří o pokračující opatrnosti zákazníků a pravděpodobné diverzifikaci rizik. Srovnání průměrného obnosu na jednu smlouvu a datový přehled přináší graf 1 a tabulka 1.

Produkty životního pojištění jsou nejstálejší kategorií ze sledovaného portfolia, jejich zprostředkovaný obrat dlouhodobě osciluje kolem 200-250 mil. Kč pojistného. Přestože oproti výsledkům v pololetí došlo u zajištění rizik k mírnému poklesu objemu (při zhruba stejném počtu smluv), meziroční srovnání si zachovalo růstový trend, který je patrný již od roku 2006 - viz graf 2 a tabulka 2.

Úvěry na bydlení proti výše uvedeným produktům procházejí složitým obdobím. Přesto je od prvního kvartálu uplynulého roku, kdy bylo patrně dosaženo sedla produkce (viz graf 3 a tabulka 3), jasně patrné postupné oživení. Vývoj je však výrazně korelován s celkovou makroekonomickou, potažmo tržní situací, a proto i jakékoli pozitivní předpovědi do budoucna lze formulovat jen s maximální neurčitostí.

Pokud jde o počet pracovníků členů unie, ten provází mírný nárůst na současných téměř čtyři a půl tisíce (tabulka 4). Nejde však o žádný překotný "boom", který by ohrozil znalostní úroveň a standard služeb koncovému spotřebiteli.

Komentář k dosaženým výsledkům podává Jiří Šindelář, výkonný manažer USF: "Složitá ekonomická situace bezpochyby ovlivňuje i práci finančních poradců. Na jedné straně je třeba s klienty řešit krizové situace vyplývající z vnějších tlaků, na straně druhé ovšem naši kolegové pomáhají lidem využívat příležitosti, které dnešní vývoj skýtá - třeba na kapitálových trzích. Právě vývoj u investic je určitým dokladem toho, že každá mince má dvě strany a propad cen aktiv smrtící pro některé krátkodobé a spekulativní investory může vytvářet zajímavý výnosový potenciál pro dlouhodobě a pravidelně investující občany."

Metodická poznámka: V průběhu minulého roku přijala USF řadu opatření k harmonizaci metodiky výkaznictví napříč trhem, při současné snaze zachovat kontinuitu časových řad. Z tohoto důvodu jsme se nakonec rozhodli mimořádně vynechat ve třetím čtvrtletí i pravidelnou tiskovou zprávu, neboť hrozilo, že publikovaná data nebudou metodicky korektní. Šlo o jednorázové rozhodnutí, do budoucna bude zachována a dodržena bezprecedentní kvartální perioda publikování dat.

Tisková zpráva, 5. 3. 2010

Další informace poskytne:
Ing. Jiří Šindelář, mediální komise USF
mobil: +420 731 537 207
e-mail: jiri.sindelar@usfcr.cz


O Unii

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti Allfin PRO, ARGOS PZS, AWD Česká republika, Broker Consulting, Broker Trust, F E D S, FICHTNER, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, Top Consultant a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.