Brokerpool - výhodná cesta pro finanční poradce

Alternativní řešení, které se zrodilo na Západě, úspěšně funguje již řadu let a zájem o něj stále roste.

ZÁZEMÍ A NEZÁVISLOST

Prvotní nápad byl jednoduchý: proč by měl každý, kdo se chce samostatně zabývat finančním poradenstvím, složitě vymýšlet administrativní systém a pracně dosahovat takových objemů prodeje, aby mohl optimalizovat své provizní podmínky v bankách a pojišťovnách? Vše může vyřešit servisní organizace, zastřešující více poradců a poradenských firem, která dokáže hájit zájmy svých partnerů daleko účinnějším způsobem a zároveň jim poskytne dokonalý servis.

VELKOOBCHOD FINANČNÍCH PRODUKTŮ

Tento princip, na němž je založena celá globalizace, byl aplikován do oblasti finančního poradenství poměrně nedávno. A dostal jméno brokerpool - "sdružení zprostředkovatelů". Nejde o zájmové sdružení, jak by se na první pohled mohlo zdát, ale o typ firmy. Jak jsme již řekli, poskytuje svým partnerům - finančním poradcům a poradenským společnostem - administrativní servis a sjednává jim velkoobchodní provizní podmínky ve finančních ústavech. Ty dokáže prosadit díky své síle založené na kumulaci objemu obratů. Zaměstnává špičkové odborníky, kteří hledají optimální logistické postupy, vyvíjejí analytické a srovnávací softwarové nástroje a vytvářejí tak pro partnery ideální zázemí v souladu s aktuálními trendy v oblasti technologií a finančních produktů. Brokerpool poskytuje bezplatné poradenství při řešení individuálních problémů, zajišťuje školení apod. Informační systém, který by byl pro malou společnost obrovskou, téměř vražednou investicí, si může brokerpool pořídit bez problémů, navíc v nejvyšší dostupné kvalitě.

VYPLATÍ SE TO?

Kolik za takový servis finanční poradce zaplatí? Standardní servis je poskytován zdarma, odměna pro brokerpool je zahrnuta v rámci sjednaných provizí. Vzhledem k tomu, že jsou zpravidla nejvyšší na trhu, poradce ve výsledku vydělá více než jakoukoli jinou cestou. V makléřských firmách se mu významná část provizí strhává, a kdyby se osamostatnil, dokáže na základě svého objemu prodejů sjednat provize nesrovnatelně nižší. S brokerpoolem tedy získá služby na nejvyšší úrovni, nadstandardní provize a zároveň ušetří čas na hledání nových klientů.

BROKER TRUST, A. S. - JEDINÝ SERVISNÍ POOL PRO FINANČNÍ PORADCE V ČR

Zní to jako neuvěřitelně jednoduchá myšlenka, ale v České republice zůstávala dlouho nepovšimnuta. Teprve od roku 2001 zde působí česko-irská akciová společnost Broker Trust, která je stále jedinou organizací poolového typu pro finanční poradce na českém trhu. O jejím úspěchu svědčí strmý růst meziročních obratů a neustále se zvětšující počet partnerů. Jejího ředitele a spolumajitele Ing. Zdeňka Sluku jsme požádali o interview.

FP: Jak se zrodila myšlenka založení Broker Trust?

Poolový model organizace mě poprvé zaujal v Německu. Když jsem pak v Česku zakládal finančně-poradenskou firmu Sophia Finance, servisní zázemí pro ni jsem vyřešil právě pomocí brokerpoolu. Broker Trust ihned zaujal velké množství poradců a poradenských firem. Je atraktivní v tom, že poskytuje kvalitní služby a zároveň partnerům ponechává skutečnou svobodu a nezávislost včetně zachování názvu - nevyžaduje exkluzivitu.

FP: Lze říci, že jste našli mezeru na českém trhu?

Ano. Je pro nás až překvapující, s jakou odezvou se Broker Trust setkává. Od založení v roce 2001 vykazujeme konstantní růst obratu: v roce 2005 o 162 %, v roce 2006 o neuvěřitelných 310 % a v roce 2007 o 116 %. Obzvláště se nám daří v oblasti investičních produktů a hypoték, kde patříme k největším distributorům v ČR.

FP: V čem vidíte hlavní výhodu brokerpoolu oproti klasické poradenské společnosti?

Brokerpool je postaven na zcela jiném základě než makléřská společnost, v níž nezanedbatelná část výdělku poradců plyne na odměnu jejich výše postavených kolegů. U nás mají všichni partneři rovnocenné výchozí podmínky, neexistují zde hierarchické vztahy. Další rozdíl spočívá v tom, že naši partneři mají naprostou svobodu ve volbě ze širokého portfolia produktů. Žádný z nich neprotežujeme, jak se často stává v makléřských firmách.

FP: Výše provizí je pro poradce jistě nejdůležitější a u vás je velmi atraktivní. Zůstává ale taková i po odečtení poplatků za servis?

Provize vyplácené našim partnerům jsou nejvyšší na trhu i po odečtení marže, kterou si za servis strháváme. Existuje ještě jedna zásadní odlišnost mezi námi a makléřskými společnostmi, která zůstává poněkud skrytá. Pro poradce se přitom může jednat o rozdíl v řádu milionů korun. O co jde? Když se rozhodnete ukončit práci v poradenské firmě, nezůstane vám nic: nesmíte být nadále v kontaktu se svými bývalými klienty, nemůžete navázat na pracovní vztahy, jejichž utužování jste věnovali tolik úsilí. Z Broker Trust si naproti tomu odnášíte vše, co jste vybudovali: kmen klientů, kontakty, tým spolupracovníků.

FP: Dalo by se tedy říci, že spoluprací s BT si buduji poradenskou firmu?

Přesně tak. Pokud chcete, můžete dát své skupině poradců právní formu firmy. Taková firma má běžně hodnotu jedno- až dvojnásobku svého ročního obratu. Je zřejmé, že i u velmi malé skupiny lidí se bavíme o částce v řádu jednotek až desítek milionů korun. Při zakládání společnosti vám poskytneme právní servis: za zvýhodněných podmínek vám zřídíme s. r. o. do 48 hodin. Naše marketingové oddělení vám pomůže s volbou názvu, loga, sloganu a s vytvořením webové stránky. Rád bych také podotkl, že začátečníkům se snažíme maximálně pomoci v rozjezdu podnikání. Přijdou-li se zajímavým nápadem, jsme jim ochotni poskytnout vstupní kapitál.

FP: To zní lákavě. Představme si ještě konkrétní služby BT. Na jaké segmenty poradenství se specializujete?

Servis BT je poskytován poradcům v oblasti investic, úvěrů, spoření a pojišťovnictví. Spolupracujeme se všemi důležitými českými bankami, pojišťovnami a fondy, u nichž máme sjednané velmi výhodné provizní podmínky. Neustále vyvíjíme inovativní softwarové nástroje pro maximální zjednodušení a zpříjemnění práce našich partnerů. Zdarma poskytujeme rozmanitá školení a naši specialisté jsou k dispozici při konzultaci individuálních problémů. Navíc pro partnery - pojišťovací zprostředkovatele - uzavíráme bezplatné pojištění odpovědnosti na částku 1 milion (resp. 1,5 milionu) eur.

FP: Mohl byste ještě podrobněji představit váš servis v oblasti backoffice?

Pro partnery je jistě neocenitelnou pomůckou naše propracovaná logistika: dokumentaci a veškeré informace o svých obchodech mají v elektronické formě k dispozici 24 hodin denně na on-line portálu. Naši specialisté nepřetržitě doplňují aktuality z finančních ústavů do jednoduché, přehledné formy. Je snadné cokoli rychle dohledat. Provize účtujeme v jednotném systému a podle partnerova zadání je zpracujeme i pro jeho spolupracovníky.

FP: Nabízíte toho opravdu hodně. Nehrozí partnerovi BT, že jeho poradce se rozhodne spolupracovat s BT přímo, že jej obejde?

Našim partnerům smluvně garantujeme, že bez jejich písemného souhlasu neuzavřeme s jejich poradci smluvní vztah.

FP: Jak se profiluje vaše klientela?

Pracujeme pro menší poradenské firmy a samostatné poradce, kterým vyhovuje naše stabilní zázemí a schopnost pružně reagovat na tržní novinky. Neustále inovujeme služby, sledujeme trendy, změny a vývoj v oblasti technologií a snažíme se svým partnerům poskytnout optimální podmínky k práci. Naším cílem je vytvářet dlouhodobé vztahy založené na oboustranně profesionálním přístupu, kvalitě a poctivosti. Úspěch našich partnerů je naším úspěchem. To není líbivé heslo, ale prostý fakt.

FP: Centrála Broker Trust sídlí v Praze a partneři pocházejí z celé ČR. Jak jste s nimi v kontaktu?

Už jsem zmínil, že všechny služby poskytujeme on-line a konzultace s našimi specialisty probíhají po telefonu nebo osobně. Osobně je také nutné uzavřít smlouvu o spolupráci. Aby to nebyl problém ani pro zájemce z druhého konce republiky, máme dva regionální ředitele, kteří vyjdou vstříc jejich individuálním potřebám. Když už mluvíme o smlouvě, chtěl bych zdůraznit, že ji uzavíráme na dobu neurčitou a pro partnery z ní neplynou žádné závazky typu dosažení určité výše obratu. Domnívám se, že je velice vstřícná, ale samozřejmě existuje prostor k jejímu pozměnění.

FP: Co chystáte do budoucna?

Na to, abych představil alespoň některé naše novinky, by byl potřeba celý další článek.

Zmínil bych snad jen to, že jsme do našich systémů implementovali převratné změny, které s sebou přináší novela zákona o podnikání na kapitálovém trhu - MiFID, jež vstupuje v účinnost 1. prosince 2008. Investičním poradcům nabízíme řešení všech problémů, které z ní vyplývají.

Česko-irská akciová společnost Broker Trust, a. s. je jedinou organizací poolového typu pro finanční poradce v ČR. Vznikla v roce 2001 a v současné době servisuje přes 260 subjektů zahrnujících jednotlivce, malé poradenské skupiny i firmy o velikosti několika set poradců. Celkově tak BT poskytuje služby více než 2000 poradcům. O tom, že se poradcům využívajícím servis BT daří, svědčí fakt, že například v hypotečních úvěrech v loňském roce dosáhl obrat 4,6 miliardy Kč.