Pomocník investičních bankéřů

Existuje však i skupina těch bonitnějších, jejichž příjmy jsou natolik vysoké, že pokryjí nejen jejich životní náklady, ale ještě dovolí investovat dosti vysoké částky s vidinou vytvoření zajímavých zisků – a jde o částky v řádech milionů. Banky těmto klientům nabízejí, že se o jejich peníze postarají a uvážlivým investováním udrží hodnotu jejich majetku, případně ji ještě zvýší. V České spořitelně s tím pomáhá systém AMT, vyvinutý společností Unicorn Systems.

Systém AMT – neboli Asset Management Tool – je nástroj pro správu investičních portfolií klientů privátního bankovnictví a klientů z řad institucí, jeho využití je však mnohem širší. Pro bankéře je důležitá ta část aplikace, kam se přehledně ukládají veškeré informace o provedených investičních aktivitách a kde lze sledovat celkový stav klientova portfolia.To obdobné systémy zaměřené na realizaci konkrétních investičních akcí tak dobře neumí.

Řešení zajišťuje celou řadu reportů, které se generují systémem automaticky podle nastavených parametrů nebo jsou zpracovány na základě specifických požadavků uživatele. Klient tak má dokonalý přehled o stavu a vývoji portfolia, o jeho výkonnosti, všech uskutečněných operacích na portfoliu a má možnost kontrolovat investiční strategii správců svých financí, jejíž mantinely si smluvně s bankou dohodl. Reporting je personifikovaný pro potřeby jednotlivých typů klientů, a tak zejména institucionální investoři využívají i speciální funkcionality, jako je durační report, Held to Maturity report dluhopisů držených do splatnosti apod. Systém je propojen s dalšími aplikacemi a bankovními systémy, které slouží k realizaci jednotlivých obchodů s klientskými aktivy.

Systém AMT představuje nástroj zajišťující dokonalý pořádek ve velkých objemech peněz, které banka v rámci portfolií svých klientů spravuje a investuje. Tento systém díky automatizaci procesů také šetří spoustu manuální práce, a tím i provozních nákladů. Dokonale zapadá do mozaiky řešení služeb pro náročné klienty. I díky využívání systému AMT je Česká spořitelna dominantním účastníkem na trhu Asset Managementu.

UNICORN - More Than Software