Kam s milionem po babičce, fondy, nebo akcie?

Tentokráte se mystery shopper rozhodl "nakoupit" radu ohledně investování do otevřených podílových fondů. Vymyslel si dojemný příběh o tom, jak má na kontě milion korun po babičce a chce celou sumu investovat do fondů nebo do akcií. Je mu to zkrátka jedno. Tentokrát neobesílal finančněporadenské společnosti, ale makléřské "céčkové" společnosti, jako je Cyrrus, Coloseum, Conseq. Nezapomněl ani na bývalý Atlantik FT, který před lety pohltila J&T Banka. Dotaz poslal i jetBrokerovi, který funguje pod Českou spořitelnou, a do Fio, burzovní společnosti. Zkrátka všem, pro které jsou akcie obživou a mají je rádi.

Dotaz: Dobrý den, z dědictví po babičce jsem dostala podíl ve výši jeden milion korun, který bych chtěla investovat do akcií nebo do fondů. Můžete mi prosím napsat možnosti a postupy, jak tuto sumu co nejlépe investovat? V bance, ve které investuji do podílových fondů, mi řekli, že jsem agresivní investor.

Poradenská společnost
rychlost odezvy
odpověď
hodnocení

Vratislav Vacha, makléř, ATLANTIK finanční trhy a. s.

týž den

Dobrý den slečno/paní XY,

pro jakoukoliv investici je první krok uzavření rámcové Komisionářské smlouvy, která vám umožní investovat do jakéhokoliv cenného papíru.

Poté si převedete prostředky na investici a podáte pokyn k nákupu vybraného nebo vybraných investičních příležitostí.

Pro určení, kam Vaše prostředky z dědictví investovat bych nechtěl přejímat "zjištění" někoho jiného, ale návrh by měl vzejít při rozhovoru, telefonickém nebo osobním, s Vámi.

Dejte mi prosím vědět, jaká forma by Vám vyhovovala.

S pozdravem

3

Lukáš Král, brokerjet České spořitelny, a. s.

týž den

Vážená paní XY,

děkujeme za Váš e-mail. Pro otevření účtu u brokerjet je nutné nejprve vyplnit komisionářskou smlouvu a založit Vám účet. Smlouvu najdete na našich stránkách v záložce HELP -> formuláře a dokumenty. Smlouvu je nutné nechat ověřit na kterékoliv pobočce České spořitelny nebo ji tam rovnou vyplnit. Pro nabídku investičních nástrojů můžete prostudovat sekci produkty a služby a na základě Vašeho investičního záměru vybrat vhodné instrumenty. Pokud byste měla zájem o nadstandardní služby makléřů, lze ji rovněž využít. Služba spočívá v poskytování investičních tipů a výběru vhodných nástrojů dle Vámi zvoleného rizika, ovšem za vyšší poplatky (více informací na - HELP-> formuláře a dokumenty -> Můj Makléř). V případě dalších dotazů nás neváhejte opět kontaktovat.

S pozdravem

3

Vojtěch Slovák, finanční konzultant, Colosseum, a. s.

týž den

Vážená paní XY,

na základě Vašeho dotazu Vám v příloze zasílám informace o nejzajímavější nabídce ze škály nabízených produktů Colossea v porovnání výnosnosti a rizikovosti. Pro bližší informace mě prosím kontaktujte na tel. nebo navrhněte sama termín osobní schůzky.

S pozdravem

1

Tomáš Vobořil, Colosseum, a.s.

dva dny

Krásný den přeji,

záleží na typu investora. My děláme správu kapitálu a máme zajímavé programy pro Vás, ale nejprve je třeba si odpovědět, co vlastně hledáte. Jste ochotna podstoupit riziko a v jaké maximální výši? Jaký zisk očekáváte?

Děkuji.

3