Češi nepatří mezi zkušené investory

Češi nepatří mezi zkušené investory

Klienti, kteří disponují značným finančním majetkem, nejsou někdy schopni s ním dobře pracovat. Zbytečně se buď okrádají na výnosech nebo zbytečně riskují.
Čeští investoři obecně nepatří mezi zkušené investory a navíc jsou v umisťování peněz velmi konzervativní. Značné sumy peněz stále končí na termínovaných vkladech v bance. Pokud lidé mají zájem o otevřené podílové fondy, většinou vybírají jen fondy peněžního trhu.
Lidé, kteří disponují většími částkami, by ale měli svůj majetek rozdělit na několik částí. Jedna z nich (například čtvrtina) by měla být umístěna v akciích (respektive v akciových fondech).
Akciové fondy jsou velmi rizikové z hlediska kolísání jejich hodnoty v čase. Na druhou stranu je ale akciová složka generátorem nejvyšších výnosů.
Pokud akciový podíl v určitém okamžiku prodělává, je celková ztráta portfolia výrazně tlumena dalšími méně rizikovějšími složkami v majetku.
Jak velký podíl majetku umístit do akcií, je otázkou. Záleží na konkrétním investorovi a jeho vztahu k riziku. Na jedné straně je ošidné do akcií přesouvat většinu majetku, na straně druhé je zase nevhodné sázet hlavně na nízko výnosné ale bezpečné fondy peněžního trhu.
V portfoliu by měly být zastoupeny také fondy peněžního trhu (respektive krátkodobá investiční aktiva), dluhopisová složka a také hotovost. Platí, že s čím větším majetkem klient disponuje, tím lépe může pracovat s rizikem.