Bohaté rodiny investují stále opatrněji

Spojené státy mají poprvé ve své historii více než milion domácností, jejichž jmění přesahuje pět milionů dolarů.

Počet movitých domácností je nyní zhruba čtyřikrát větší, než tomu bylo před deseti lety, uvedla včera poradenská firma SpectremGroup z Chicaga.

Je to dobrá zpráva pro finanční poradce i brokery. "V nabídce produktů ale musejí vzít v úvahu, že i když těchto rodin díky svižnému hospodářskému růstu v USA a vzestupu akcií přibývá, jejich ochota podstupovat investorská rizika klesá," shrnula závěr průzkumu Catherine McBreenová, šéfka SpectremGroup.

Lepší je vrabec v hrsti

McBreenová dodala, že více než dvě pětiny takovýchto amerických domácností dávají přednost "zaručenému", byť nižšímu výnosu před větším rizikem. Před třemi lety jich bylo 29 procent. Naproti tomu podíl těch, kteří chtějí hodnotu majetku "spíše rozmnožovat, než uchovat", klesl z více než dvou třetin na 59 procent.

V Česku podobná čísla o investorském chování nejbohatších domácností chybějí, uvádí David Urbánek z poradenské firmy Moneco. To, že část movitých klientů v USA mění přístup k investování, pokládá za celkem logické. Trhy totiž stále více kolísají.

"Má-li někdo hodně majetku, pak jeho hlavním cílem skutečně může být jenom udržet kupní sílu své domácnosti. Jinak řečeno, nemá důvod pouštět se bezhlavě do vysokých rizik," dodává Urbánek.

Průzkum v USA také odhalil, že pro většinu movitých rodin jsou nejsrozumitelnější tradiční bankovní vklady, spoření na důchod a podílové fondy. Naproti tomu se příliš nevyznají v investování do komodit. Trochu lepší je to u investic do drahých kovů.

Velká většina bohatých rodin v USA se vyhýbá hedgeovým fondům. Více než tři čtvrtiny je považuje za vysoce rizikové.

Američané stále nejraději nakupují své "národní" akcie. Více než dvě pětiny z nich současně potvrdilo, že v portfoliu rádi uchovají papíry zahraničních společností. Skoro třicet procent pak sdělilo, že hodlá cizí tituly přikupovat, neboť jim věří více než americkým. Nejradikálnější jsou mladí Američané z bohatých rodin, kteří se nyní podle průzkumu vzhlížejí v čínských akciích.

Co se cení na poradcích

Do americké "ligy superbohatých" patří hlavně rodiny manažerů na vyšších firemních postech a rodiny těch, kteří rozjeli vlastní byznys. Třetí nejpočetnější skupinou (11 procent nejbohatších domácností) v USA představují domácnosti lékařů, včetně zubařů.

Ti všichni se podle agentury Dow Jones Newswires chovají ryze pragmaticky i při výběru finančních poradců. Pro osm z deseti movitých klientů je důležité, aby se poradce postaral o velmi dobré výnosy. A devět z deseti si velice potrpí na to, aby poradce, na kterého se obracejí, promptně zvedl telefon.

Pro čtvrtinu klientů je také důležité, aby rodinný poradce nezapomněl na jejich narozeniny. Zvláště na ty kulaté.